bet88 netPhát hiện nhiều sai phạm trong hoạt động bancassurance

Trao đổi với báo chí gần đây, bà Phạm Thu Phương, Phó Cục trưởngCục Quản lý,giám sát bet88 net (Bộ Tài chính), cho biết Cụcđã hoàn thành việc thanh tra doanh nghiệp bet88 net năm vừa qua.

Theo đó, các sai phạm chủ yếu liên quan đến việc ban hành quy chế, quy trình giám sát đại lý bet88 net chưa tuân thủ đúng quy định, công tác quản lý và sử dụng đại lý bet88 net còn sai phạm và hạch toán, kế toán nhiều sơ suất.

TRÀN LAN KHIẾU NẠI VỀ ĐẠI LÝ BẢO HIỂM

Các hành vi sai phạm đã được Cục Quản lý, giám sát bet88 net rà soát kỹ và xử phạt vi phạm hành chính. Với những sai phạm liên quan đến xử lý thuế, Cục phối hợp với cơ quan thuế để yêu cầu doanh nghiệp thực hiện và xử phạt các sai phạm theo quy định của pháp luật.

Mới đây, Bộ Tài chính công khai thêm kết luận thanh tra tại Công ty TNHH bet88 net nhân thọ AIA (Việt Nam), cho biết nhiều tồn tại của công ty trong hoạt động bán sản phẩm bet88 net thông qua tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán năm 2022 và số liệu báo cáocủa công ty, doanh thu phí bet88 net triển khai bán qua các ngân hàng đạt 5.290 tỷđồng, tương ứng 28% tổng doanh thu phí. Trong đó, doanh thu phí bet88 net khai thác mớibán qua bancassurance vẫn là "gà đẻ trứng vàng" khi chiếm tới 42% tổng doanh thu phí khaithác mới,đạt 1.548 tỷ đồng.

Liên quan đến sai phạm tại AIA Việt Nam, Cục Quản lý,giám sát bet88 net chỉ rõcác hành vi vi phạm của đại lý trong hoạt động bán sản phẩm bet88 net thông qua tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Cụ thể, qua thanh tra chọn mẫu, xác định các trường hợp vi phạm trong việc triểnkhai sản phẩm bet88 net liên kết đơn vị, phát hiện16 đại lý bet88 net, 2 nhân viên ngân hàng chưa tư vấn đầy đủ vềquy tắc, sản phẩm bet88 net liên kết đơn vị dẫn đến khách hàng chưa nhận thứcrõ được quyền lợi bet88 net, quyền lợi đầu tư và các rủi ro đầu tư khi tham giabảo hiểm.

Cùng với đó, có 94 đại lý bet88 net chưa đảm bảo chất lượng tư vấn, thiếu thận trọngtrong việc thẩm định thông tin hoặc sơ suất trong việc kê khai thông tin của kháchhàng trên hồ sơ.

"Có 11 đại lý bet88 net sử dụng mật khẩu do công ty cung cấp chokhách hàng để thực hiện xác nhận hợp đồng bet88 net điện tử thay cho kháchhàng trên ứng dụng MyAIA theo yêu cầu của khách hàng, vi phạm quy định tạikhoản II.23 Bảng kỷ luật đại lý, Mục “Chống gian lận”, Bộ tiêu chuẩn đạo đứcdành cho đại lý bet88 net",Cục Quản lý,giám sát bet88 net nêu rõ.

Có 16 đại lý bet88 net cho đại lý bet88 net khác hoặc nhân viên ngânhàng khác sử dụng mã số đại lý bet88 net của mình hoặc sử dụng mã số đại lýcủa đại lý khác để thực hiện thao tác trên hệ thống khi tư vấn sản phẩm bảohiểm, hoàn thiện hồ sơ yêu cầu bet88 net cho khách hàng, vi phạm quy định...

Sai phạm tiếp theo làcó các cá nhân thuộc đại lý tổ chức không đảm bảo đủ điều kiện theo quy định pháp luật khi thực hiện hoạt động đại lý, giới thiệu, chào bán sản phẩm bet88 net thuộc nghiệp vụ bet88 net liên kết đầu tư.

Qua thanh tra thấy, có 167 nhân viên ngân hàng (cá nhân thuộc đại lý tổchức) của một ngân hàng thực hiện hoạt động đại lý bet88 net, giới thiệu khách hàng thamgia 232 hợp đồng bet88 net liên kết chung khi chưa được cấp chứng chỉ đào tạo đại lý bảohiểm hoặc chưa được công ty chứng nhận hoàn thành khóa học về sản phẩmbảo hiểm liên kết chung, với tổng số tiền phí bet88 net là trên 6 tỷ đồng,tương ứng với số tiền hoa hồng đại lý bet88 net là 2,4 tỷ đồng và số tiềnthưởng cho các đại lý tổ chức là 2,3 tỷ đồng.

Kết luận thanh tra còn ghi rõ có 3.013 nhân viên ngân hàng (cá nhân thuộc đại lý tổchức) thực hiện giới thiệu khách hàng để các đại lý bet88 net cá nhân tư vấn,chào bán cho khách hàng tham gia 15.842 hợp đồng bet88 net liên kết đơn vị.

Căn cứ hồ sơ, tài liệu do công ty cung cấp, các nhân viên ngân hàng nêutrên được công ty đào tạo để thực hiện giới thiệu khách hàng tham gia bảo hiểmliên kết đơn vị nhưng chưa đảm bảo đầy đủ nội dung, thời lượng đào tạo theoquy định tại Điều 35 Thông tư 135/2012/TT-BTC của Bộ Tài chính.

Các sai phạm tiếp theo liên quan đếnhoạt động bán sản phẩm bet88 net thông qua tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nội dung chưa thực hiện đầy đủ theo quy định do công ty ban hành vàban hành chương trình khuyến mãi với nội dung khuyến mãi không phù hợp với quy định pháp luật.

CHẤN CHỈNH, PHÁT HIỆN SỚM SAI PHẠM

Căn cứ các kết quả thanh tra, Cục Quản lý, giám sát bet88 net đề nghị Tổng giám đốc Công ty TNHH bet88 net nhân thọ AIA (Việt Nam) rà soát, tăng cường công tác quản lý hoạt động bán sản phẩm bet88 net thông qua tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để kiểm soát tình trạng hủy hợp đồng bet88 net nhằm đảm bảo quyền lợi của người mua bet88 net, an toàn tài chính của doanh nghiệp bet88 net.

Hoạt động bán sản phẩm bet88 net qua ngân hàng phải đảm bảo để thực hiện đúng các quy định pháp luật, đảm bảo khách hàng khi tham gia bet88 net phải được tư vấn phù hợp với nhu cầu về tình hình tài chính, phải nhận thức rõ được quyền lợi bet88 net, các rủi ro đầu tư có thể gặp phải và các khoản phí mà doanh nghiệp bet88 net tính cho khách hàng.

"Việc ban hành các quy định liên quan đến hoạt động đại lý bet88 net phải đảm bảo việc quản lý đại lý được thực hiện chặt chẽ, ngăn ngừa, phát hiện sớm các hành vi vi phạm của đại lý bet88 net, cá nhân thuộc đại lý bet88 net tổ chức trong việc thực hiện hoạt động đại lý bet88 net, tránh trường hợp phát hiện muộn, khách hàng đã tham gia bet88 net được nhiều năm dẫn đến khiếu nại của khách hàng", lãnh đạo Cục lưu ý.

Trong quá trình tiếp nhận, xử lý thông tin, kiến nghị, phản ánh của khách hàng tham gia bet88 net, trường hợp phát hiện hành vi vi phạm có dấu hiệu tội phạm thì chuyển ngay hồ sơ, tài liệu đến cơ quan điều tra hoặc viện kiểm sát nhân dân có thẩm quyền để xử lý theo quy định pháp luật.

Bên cạnh đó, Cục đề nghị doanh nghiệp rà soát các khoản chi phí hoạt động đại lý bet88 net, đảm bảo các khoản chi phí phục vụ cho hoạt động kinh doanh bet88 net theo quy định pháp luật, có đầy đủ chứng từ theo quy định, không phân bổ các chi phí do doanh nghiệp bet88 net chi trả, hạch toán không đúng quy định.